Адмыванне грошай: як гэта адбываецца

«Адмыванне грошай» - працэс, які ўяўляе сабой сукупнасць працэдур і метадаў, якія дазваляюць перавесці сродкі, атрыманыя ў выніку незаконнай дзейнасці, у якія-небудзь іншыя актывы. Неабходна гэта для таго, каб іх сапраўднае паходжанне засталося невядомым, сапраўдныя ўласнікі не пазналі ўсёй праўды, а ў прадстаўнікоў улады не ўзнікла лішніх пытанняў. «Адмыванне» - гэта легалізацыя даходаў. Маюцца на ўвазе тыя, якія атрыманы незаконным шляхам.

Мы гаворым пра сродкі, атрыманых у выглядзе хабару, у якасці выкупу, сродках, якія апынуліся ў асобы ў выніку здзяйснення ім рабавання, крадзяжу, вымагальніцтва, тэрарыстычнай дзейнасці і гэтак далей. «Адмыванне» грошай можна назіраць практычна пасля любога злачынства, звязанага з незаконным атрыманнем даходу. Магчымасць яго ўяўляе пагрозу не толькі для грамадства, але і для эканомікі.

«Адмыванне" грошай у Расіі, у прынцыпе, як і ў любой іншай краіне, праводзіцца ў тры этапы. Самы першы з іх звязаны з размяшчэннем атрыманых незаконна сродкаў у фінансавых інстытутах, на другім этапе праводзяцца фінансавыя аперацыі, якія дапамагаюць схаваць тое, што грошы атрыманыя злачынным шляхам. У самым канцы працэсу капітал зноў вяртаецца злачынцу, аднак, зараз ужо ён з'яўляецца "чыстым". Вярнуцца ён можа не толькі ў выглядзе грошай, але і ў выглядзе нейкіх маёмасных правоў - варыянтаў досыць шмат.

«Адмыванне" грошай можа вырабляцца па розных схемах. Яны ўключаюць у сябе выкарыстанне банкаўскіх інстытутаў, правядзенне аперацый з наяўнасцю, азартныя гульні, куплю і наступны продаж каштоўнасцяў, аўтамабіляў, культурных каштоўнасцяў, акцый, нерухомасці і гэтак далей. У апошні час «адмыванне» грошай вырабляецца нават праз інтэрнэт. Часта назіраюцца махінацыі з валютай.

Пры ўсім гэтым дасведчаныя аферысты спрабуюць заблытаць усе сляды, а працэс «адмывання» правесці максімальна ціха, не прыцягваючы да сябе ніякай увагі. Іх крокі адсачыць вельмі складана.

«Адмыванне" грошай можа вырабляцца з дапамогай фальсіфікацыі дакументацыі, заключэння «ліпавых» дамоваў, унясення няслушных звестак у справаздачную дакументацыю. Сёння выкарыстоўваецца нават фальшывае атрыманне крэдыту.

Прынята лічыць, падатковыя злачынства, невяртанне валюты з-за мяжы, а таксама нявыплату мытных плацяжоў не адносяць да крыніц «брудных грошай», але сродкі, атрыманыя ў выніку ўсяго, што апісана вышэй, таксама можна лічыць «Адмытая».

«Адмыванне» грошай магчыма праз «левыя» кампаніі. Што гэта за кампаніі? Яны зарэгістраваныя на падстаўных асоб. Часта па дакументах іх уладальнікамі з'яўляюцца тыя, хто ўжо і сярод жывых зусім. Тут жа варта згадаць і фірмы-аднадзёнкі. Яны рэгіструюцца толькі для таго, каб пэўныя асобы змаглі ажыццявіць пры дапамозе іх неабходныя дзеянні. Пры рэгістрацыі ў дадзеным выпадку выкарыстоўваюцца масавыя юрыдычныя адрасы, а заснавальнікі у большасці выпадкаў таксама з'яўляюцца падстаўнымі. Пасля ліквідацыі падобных прадпрыемстваў не застаецца ні слядоў, ні зачэпак.

Злачынныя арганізацыі для адмывання грашовых сродкаў могуць рэгістраваць і цалкам легальныя фірмы. Кірунак іх дзейнасці значэння не мае. Галоўнае, каб яны стабільна функцыянавалі і стваралі ілюзію таго, што яе ўладальнік мае даход, які з'яўляецца легальным. У выпадку праблем з прадстаўнікамі ўлады або падатковым органам ён будзе паказваць на тое, што набыў тое ці іншае маёмасць на сродкі, атрыманыя ад заснаванай ім фірмы. Гэта вельмі надзейна.

Дзіўна, але «адмыванне» грошай можа побыт выраблена і без лішняй мітусні. Гаворка пра тое, што для гэтага часам бывае досыць проста вычакаць пэўны часовай тэрмін.