Мэты дзейнасці Цэнтральнага банка РФ і метады іх рэалізацыі

У большасці дзяржаў свету заснаваны нацыянальны банк, які адказвае за функцыянаванне фінансавай сістэмы краіны. У РФ падобнымі паўнамоцтвамі надзелены Банк Расіі. У вядзенні ЦБ РФ - самы шырокі спектр задач. Ад паспяховасці іх вырашэння шмат у чым залежаць ўстойлівасць і тэмпы развіцця эканомікі краіны. У чым спецыфіка мэтаў дзейнасці Банка Расіі? Якая яго арганізацыйная структура, і як яна спрыяе рашэнню установай пастаўленых задач?

Агульныя звесткі аб ЦБ РФ

Банк Расіі - юрыдычная асоба, якое функцыянуе незалежна ад якіх-небудзь органаў дзяржаўнай улады. Аднак яго дзейнасць падсправаздачная Дзяржаўнай Думе, а статутны капітал і іншыя актывы арганізацыі з'яўляюцца ўласнасцю дзяржавы. Мэты дзейнасці, функцыі і аперацыі Банка Расіі ў цэлым падобныя з тымі, што і ў нацыянальных банкаў у іншых краінах свету.

У прыватнасці ЦБ РФ - адзіны інстытут, які мае права ажыццяўляць эмісію нацыянальнай валюты, а таксама арганізоўваць яе зварот у эканоміцы краіны. ЦБ РФ не лічыцца суб'ектам падатковай справаздачнасці, ажыццяўляе выдаткі за кошт вымаемых даходаў. Мэтай дзейнасці Цэнтральнага Банка РФ не з'яўляецца садзейнічанне выкананню абавязацельстваў дзяржавы, і наадварот. Калі, вядома, асобным пагадненнем не ўстаноўлена іншае.

Разгледзім цяпер сутнасць ключавых мэтаў дзейнасці галоўнай банкаўскай інстытута Расіі.

Асноўныя мэты ЦБ РФ

У адпаведнасці з палажэннямі ФЗ № 86 ад 2002/06/10 года, які рэгламентуе дзейнасць ЦБ РФ, асноўныя мэты дзейнасці Цэнтральнага Банка РФ наступныя.

Па-першае, гэта абарона нацыянальнай валюты Расіі - рубля - ад курсавых ваганняў і спекулятыўнага ўздзеяння. Па-другое, гэта мадэрнізацыя і развіццё банкаўскай сістэмы дзяржавы. Па-трэцяе, забеспячэнне функцыянавання плацежных механізмаў у эканоміцы дзяржавы.

Разгледзім дадзеныя мэты дзейнасці Цэнтральнага Банка РФ падрабязней.

Абарона нацыянальнай валюты

У большасці сучасных дзяржаў курс валюты фармуецца пераважна зыходзячы з вольна які функцыянуе механізму попыту і прапановы на міжнародным рынку. Тое, колькі каштуе рубель, вызначаецца, такім чынам, пад істотным уплывам знешнеэканамічных фактараў.

Мэты, задачы і функцыі дзейнасці ЦБ РФ у значнай ступені накіраваны на тое, каб выяўляць сярод дадзеных фактараў тыя, якія ўздзейнічаюць на нацыянальную валюту РФ негатыўна, не маюць рынкавай прыроды. Калі нават іх дзеянне цалкам легітымна, але актыўнасць не адпавядае інтарэсам дзяржавы, Банк Расеі можа процідзейнічаць ім. Якім чынам? Пасродкам якіх метадаў?

Перш за ўсё, гэта правядзенне пры неабходнасці валютных інтэрвенцый - сесій пакупак або продажаў наяўнай у распараджэнні нацыянальнай або замежнай валюты ў мэтах павышэння ці, наадварот, змяншэння ўзроўню яе прапановы на рынку. Стварыўшы, да прыкладу, празмернасць даляраў на тым участку рынку, у якім гандлюецца рубель, ЦБ РФ можа спрыяць зніжэння яго курсу. У сваю чаргу, нацыянальная валюта РФ даражэе.

Аднак цяпер палітыка і мэты Цэнтральнага Банка Расіі мяркуюць абмежаваную ўмяшальніцтва ў рынкавыя механізмы фарміравання курсу рубля. Галоўным чынам, гэта звязана з тым, што асноўны рэсурс для правядзення ЦБ РФ валютных інтэрвенцый - грашовыя рэзервы дзяржавы. У сілу ўплыву крызісных трэндаў кіраўніцтва ЦБ РФ лічыць за лепшае не абыходзіцца з ім больш на ўмяшальніцтва ў рынкавыя механізмы, якія фармуюць курс.

Развіццё банкаўскай сістэмы

Мэты дзейнасці Цэнтральнага Банка РФ ўключаюць падтрыманне функцыянавання і развіццё нацыянальнай банкаўскай сістэмы. Актыўнасці ЦБ РФ і метады вырашэння пастаўленых у дадзеным выпадку могуць быць прадстаўлены ў шырокім дыяпазоне. Якія з іх можна назваць ключавымі?

Па-першае, гэта нарматыўнае рэгуляванне дзейнасці банкаў. ЦБ РФ выдае розныя прававыя акты, якія рэгламентуюць парадак аказання крэдытна-фінансавымі ўстановамі, якія працуюць у дзяржаве, паслуг насельніцтву і арганізацыям; ўсталёўвае нормы фінансавай і падатковай справаздачнасці для адпаведных суб'ектаў. Гэта неабходна, перш за ўсё, у мэтах забеспячэння абароны інтарэсаў кліентаў банкаў - ўкладчыкаў, трымальнікаў разліковых рахункаў, пазычальнікаў.

Па-другое, гэта палітыка, звязаная з вылічэннем аптымальнай велічыні ключавой стаўкі. Дадзены фінансавы паказчык вызначае, галоўным чынам, то, наколькі дарагім будзе ажыццяўленне пазыкі прыватнага банка ў ЦБ РФ у мэтах далейшага выкарыстання пазыковых грашовых сродкаў у асноўнай дзейнасці. Напрыклад, звязанай з прадастаўленнем уласных крэдытаў. Калі ключавая стаўка, устаноўленая ЦБ РФ, высокая, то даражэюць і крэдыты, якія выдаюцца недзяржаўнымі банкамі.

Па-трэцяе, Цэнтральны Банк, ажыццяўляючы дзейнасць па падтрыманні функцыянавання нацыянальнай банкаўскай сістэмы, арганізуе маніторынг ключавых аперацый з дапамогай тэрытарыяльных казначэйскіх устаноў. Значная частка фінансавых транзакцый праходзіць праз іх і ажыццяўляецца па правілах ЦБ РФ.

Забеспячэнне працы плацежных механізмаў

Мэты дзейнасці Цэнтральнага Банка РФ таксама ўключаюць забеспячэнне функцыянавання плацежных механізмаў ўнутры дзяржавы. Справа ў тым, што найважнейшая функцыя сучасных крэдытна-фінансавых арганізацый - гэта не толькі ўклады, крэдыты і разлікова-касавае абслугоўванне, але і садзейнічанне ажыццяўленню фінансавых транзакцый з удзелам фізічных асоб, прадстаўнікоў прыватнага бізнесу, дзяржаўных структур, міжнародных суб'ектаў.

Грамадзянін РФ ці замежнік павінен мець магчымасць ажыццяўляць разлікі з іншымі людзьмі і арганізацыямі з дапамогай розных інструментаў: асабістых рахункаў, банкаўскіх карт, праз каналы нябанкаўскіх крэдытных арганізацый. Сачэнне за функцыянаваннем адпаведных каналаў - адна з задач ЦБ РФ.

Праца Цэнтральнага банка ў гэтым напрамку ў цэлым ажыццяўляецца з дапамогай тых жа механізмаў, што актуальныя для папярэдняга напрамкі дзейнасці ЦБ. Гэта звязана з забеспячэннем работы банкаўскай сістэмы. Цэнтральны Банк РФ выдае нормы, якія рэгулююць транзакцыі, якія ажыццяўляюцца з дапамогай розных каналаў, вядзе маніторынг дадзеных аперацый. Праца нябанкаўскіх крэдытных арганізацый, задзейнічаюць аплатную інфраструктуру, якая ёсць у дзяржавы, шмат у чым залежыць, як і дзейнасць звычайных крэдытна-фінансавых структур, ад велічыні ключавой стаўкі ЦБ РФ.

Разгледжаныя намі мэты дзейнасці Цэнтральнага Банка Расійскай Федэрацыі (Банка Расіі) мяркуюць выкананне ім пэўных функцый. Вывучым іх спецыфіку.

Функцыі ЦБ РФ

ЦБ РФ выконвае наступныя асноўныя функцыі:

• удзельнічае сумесна з Урадам РФ у выпрацоўцы прыярытэтаў дзяржаўнай палітыкі ў сферы фінансаў;
• ажыццяўляе ў аднаасобна парадку эмісію рубля, забяспечвае яго зварот у эканоміцы РФ;
• прадастаўляе грашовыя сродкі недзяржаўным крэдытных арганізацыям у выглядзе пазык, забяспечвае рэфінансаванне крэдытаў, якія выдаюцца;
• вызначае правілы, у адпаведнасці з якімі ў эканоміцы РФ ажыццяўляюцца фінансавыя транзакцыі;
• ўсталёўвае нормы ажыццяўлення розных банкаўскіх аперацый;
• ажыццяўляе маніторынг і абслугоўванне транзакцый на бюджэтных рахунках РФ;
• распараджаецца ва ўстаноўленым парадку золатавалютнымі рэзервамі дзяржавы;
• ажыццяўляе рэгістрацыю крэдытна-фінансавых арганізацый, выдае ім ліцэнзіі ці ж, наадварот, анулюе іх, калі выяўляе парушэнні банкаўскага заканадаўства дадзенымі ўстановамі;
• праводзіць палітыку валютнага кантролю;
• вызначае нормы, якія рэгулююць ажыццяўлення разлікаў расійскіх грамадзян і арганізацый з міжнароднымі суб'ектамі;
• ўсталёўвае нормы бухуліку і бухгалтарскай справаздачнасці ў межах сваёй кампетэнцыі;
• вызначае курс нацыянальнай валюты на міжнародным рынку і ажыццяўляе яго своечасовае апублікаванне;
• удзельнічае ў вылічэнні плацёжнага балансу эканомікі дзяржавы;
• рэгламентуе дзейнасць валютных біржаў;
• ажыццяўляе аналітычную работу ў частцы даследавання эканамічных працэсаў на ўзроўні эканомікі дзяржавы ў цэлым, а таксама па рэгіёнах;
• удзельнічае ў забеспячэнні абароны фінансавых інтарэсаў ўкладчыкаў банкаў.

Разгледзеўшы мэты дзейнасці і функцыі Цэнтральнага Банка Расіі, мы можам вывучыць асаблівасці арганізацыйнай структуры галоўнай фінансавай установы РФ. Доследны для пачатку тое, зыходзячы з якіх прынцыпаў вызначаецца парадак арганізацыі дзейнасці ЦБ з пункту гледжання размеркаванняў функцый ўстановы па ўнутраных падраздзяленням ЦБ РФ.

Структура ЦБ: прынцыпы кіравання установай

Як мы ўжо ведаем, мэты дзейнасці Цэнтральнага Банка РФ ўключаюць у сябе абарону курсу валюты РФ, забеспячэнне працы банкаўскай сістэмы і аплатных механізмаў у эканоміцы дзяржавы. Дасягненне кожнай з іх мяркуе, перш за ўсё, ўзгадненне дзейнасці Банка Расіі з інтарэсамі іншых суб'ектаў дзяржаўнага рэгулявання гаспадаркі, напрыклад, з Урадам РФ. Дадзеная опцыя фармуе адзін з ключавых прынцыпаў працы ЦБ РФ - міжведамасную кааперацыю.

Дзейнасць галоўнай банкаўскай установы РФ прадугледжвае вырашэнне задач не толькі ў федэральнай юрысдыкцыі, але таксама і на ўзроўні рэгіёнаў. Таму прадстаўніцтва Банка Расіі дзейнічаюць ва ўсіх суб'ектах РФ. Іх праца ажыццяўляецца з улікам прынцыпу цэнтралізацыі, калі ўсе падраздзялення ўстановы падсправаздачныя галоўнаму офісу і функцыянуюць у адпаведнасці з распрацоўванымі ім рэгламентамі.

Вышэй мы адзначылі, што мэты дзейнасці і функцыі Цэнтральнага Банка РФ цесна звязаныя паміж сабой. Адсюль яшчэ адзін прынцып працы ўстановы - функцыянальная спецыялізацыя падраздзяленняў. У кожнай з унутраных структур банка працуюць спецыялісты, якія валодаюць найбольш высокай кампетэнцыяй для вырашэння пастаўленых задач.

Яшчэ адзін прынцып дзейнасці ЦБ РФ - падзел паўнамоцтваў па прыняцці рашэнняў паміж цэнтральным офісам і рэгіянальнымі ўстановамі. Вышэй мы сказалі пра тое, што праца структур Банка Расіі ў рэгіёнах ажыццяўляецца ў адпаведнасці з рэгламентамі, распрацаванымі цэнтральным апаратам ЦБ РФ. Аднак пэўная самастойнасць у рэгіянальных падраздзяленняў галоўнай банкаўскай арганізацыі РФ ўсё ж ёсць, і ў гэтым заключаецца рэалізацыя прынцыпу, пра які ідзе гаворка, на практыцы.

Структура ЦБ РФ: арганізацыя кіравання установай

Вывучым зараз тое, якімі ключавымі органамі прадстаўлена структура кіравання Цэнтрабанка. Да такіх можна аднесці:

• Нацыянальны банкаўскі савет.
• Цэнтральны апарат арганізацыі.
• Савет дырэктараў ЦБ РФ.
• Тэрытарыяльныя структуры.
• РКЦ.
• Вайсковыя падразьдзяленьні.

Вывучым іх спецыфіку падрабязней.

Нацыянальны банкаўскі савет

Да асноўных структурам ЦБ РФ, якія забяспечваюць функцыянаванне арганізацыі, можна аднесці Нацыянальны банкаўскі савет. Ён з'яўляецца калегіяльным органам установы. Вышэй мы адзначылі, што мэтай дзейнасці Цэнтральнага Банка РФ не з'яўляецца садзейнічанне дзяржаве ў выкананні ўзятых абавязацельстваў, а таксама той факт, што праца галоўнай расійскай фінансавай арганізацыі не падсправаздачная уладам.

Аднак на прыкладзе Нацыянальнага банкаўскага савета можна прасачыць, што на практыцы залежнасць ЦБ ад дзяржавы можа быць значнай. Справа ў тым, што ў складзе Нацсавета ЦБ працуюць прадстаўнікі ад Савета Федэрацыі, Дзярждумы, Урада РФ, а таксама асобы, якiя назначаюцца Прэзідэнтам РФ. Старшыня ЦБ РФ таксама працуе ў складзе разгляданай мадэлі Цэнтрабанка.

Рада дырэктараў

Наступны найважнейшы орган ЦБ - Савет дырэктараў. Ён лічыцца вышэйшай выканаўчай структурай банка і вызначае тое, у якіх кірунках будзе сканцэнтраваная дзейнасць Цэнтральнага Банка Расіі, мэты і арыенціры работы ўстановы. Яго фарміраванне мае пэўную падабенства з працэдурай ўключэння тых ці іншых асоб у склад Нацыянальнага банкаўскага савета.

Так, у разгляданай структуры ЦБ РФ працуе Старшыня Цэнтрабанка, а таксама 12 радавых членаў, пастаянна ажыццяўляюць працоўную дзейнасць у банку. Склад Савета дырэктараў ЦБ РФ фармуецца пры непасрэдным удзеле Дзяржаўнай Думы і Прэзідэнта РФ. Зноў можна прасачыць той факт, што залежнасць Цэнтрабанка ад дзяржавы на практыцы ўсё ж значная, нягледзячы на тое што юрыдычна ЦБ - незалежная ад органаў улады арганізацыя.

Савет дырэктараў ЦБ РФ, які вызначае мэты дзейнасці, функцыі і аперацыі Банка Расіі, павінен збірацца не радзей 1 разу ў месяц. Дадзеная структура прымае рашэнні датычна эмісіі рубля, ўстанаўлення нарматываў для недзяржаўных банкаў, фарміравання пераліку вэксаляў i iншых каштоўных папер, якія выкарыстоўваюцца ў мэтах забеспячэння пазык ЦБ, ўстанаўлення працэнтных ставак, лімітаў аперацый на рынку, бягучых крэдытаў, напрыклад, разглядаючы магчымасць іх падаўжэння. Савет дырэктараў ЦБ ажыццяўляе наглядныя, а таксама кантрольныя функцыі.

Цэнтральны апарат і тэрытарыяльныя структуры

Мэты дзейнасці і функцыі Цэнтральнага Банка Расійскай Федэрацыі першапачаткова знаходзяцца ў кампетэнцыі Цэнтральнага апарату ўстановы, але пасля ў рамках устаноўленых механізмаў дэлегуюцца на ўзровень тэрытарыяльных структур ЦБ РФ. Акрамя таго, ЦА прадстаўлены рознымі функцыянальнымі падраздзяленнямі, якія адказныя за рашэнне задач той ці іншай сферы. Дадзеныя структуры падсправаздачныя Савету дырэктараў і кіраўніку ЦБ РФ у частцы рэалізацыі прынятых імі рэзалюцый. У рэгіёнах функцыі Цэнтрабанка, у сваю чаргу, выконваюць тэрытарыяльныя падраздзяленні галоўнай банкаўскай арганізацыі. Ключавая іх задача - рэалізацыя адзіных падыходаў у ажыццяўленні палітыкі кіравання фінансамі, прынятай на федэральнай узроўні.

РКЦ і вайсковыя падразьдзяленьні ЦБ РФ

Вышэй мы адзначылі, што мэты дзейнасці Цэнтральнага Банка РФ ўключаюць у сябе падтрыманне функцыянавання банкаўскай сістэмы дзяржавы. У ліку галоўных структурных падраздзяленняў, якія маюць кампетэнцыі, неабходныя для дасягнення адпаведнай мэты, - разлікова-касавыя цэнтры ЦБ РФ.

Дадзеныя ўстановы дзеляцца на галаўныя, якія ажыццяўляюць дзейнасць у раёнах, а таксама міжраённыя. Яны выконваюць працу, звязаную з ажыццяўленнем міжбанкаўскіх транзакцый, абслугоўваннем недзяржаўных крэдытных арганізацый і бюджэтных рахункаў.

Наступны найважнейшы тып устаноў, якія ўваходзяць у структуру ЦБ РФ, - вайсковыя падразьдзяленьні. Іх задача - абслугоўванне фінансавых транзакцый, суб'ектамі якой з'яўляюцца розныя ўстановы ў рамках узброеных сіл РФ.

Такім чынам, мы разгледзелі ключавыя функцыі Цэнтрабанка, мэты дзейнасці ЦБ РФ і метады іх рэалізацыі. Галоўны банк Расіі - установа шматфункцыянальнае, складанае па структуры, якая мае шырокі спектр кампетэнцый ў фінансавай сферы.

З аднаго боку, ЦБ РФ юрыдычна незалежны ад органаў улады, з другога - фармуецца пры непасрэдным іх удзеле. Акрамя таго, Цэнтрабанк ажыццяўляе сваю дзейнасць з улікам інтарэсаў іншых дзяржаўных структур.